Steueroptimiert und renditestark anlegen
Im Vergleich zur Direktanlage im Depot gelten Versicherungen oft als teuer, intransparent und unflexibel – doch das muss nicht so sein!
Versicherungen bieten zudem erhebliche steuerliche Vorteile, insbesondere bei der Vermögensübertragung auf die nächste Generation – sei es von Ihren Eltern oder der Erbtante auf Sie oder von Ihnen auf Ihre Kinder.
Auch steuerfreie Anlagen sind unter bestimmten Bedingungen möglich.
Beispiel für eine steuerfreie Kapitalanlage:
Einmalanlage von 100.000 € in einer Rentenversicherung.
- Versicherungsnehmer: Sohn, 38 Jahre alt
- Versicherte Person: Vater, 63 Jahre alt
- Laufendes Rebalancing
- Nach 25 Jahren verstirbt der Vater.
- Bei einer Wertentwicklung von 7 % p. a. beträgt der Wert nach Kosten 404.000 € – diese Summe erhält der Sohn steuerfrei!
Im Vergleich: Hätte der Sohn im Depot investiert, blieben ihm nach Versteuerung der Erträge und Kursgewinne nur 371.000 €.
Noch größer können die steuerlichen Vorteile sein, wenn Versicherungsverträge statt Depoteinlagen an die nächste Generation vererbt werden.
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Für Einmalanlagen ab 10.000 € oder ab 500 € monatlichem Beitrag können wir Ihnen maßgeschneiderte Versicherungslösungen mit folgenden Vorteilen anbieten:
- Flexibilität
- Jederzeitige Kapitalentnahmen und Zuzahlungen: Sie bleiben flexibel und können Ihre Anlage an Ihre Lebenssituation anpassen.
- Option auf Entnahmeplan: Regelmäßige Auszahlungen aus der Rentenversicherung sind jederzeit möglich.
- Anlauf- und Ablaufmanagement: Reduzierung von Risiken durch gestaffelten Ein- und Ausstieg in den Aktienmarkt.
- Breite Anlagemöglichkeiten: Investitionen in verschiedene Fonds und ETFs stehen zur Auswahl.
- Steuerliche Vorteile
- Steuerstundung über Jahrzehnte: Ihre Erträge wachsen steuerfrei, bis Sie Auszahlungen vornehmen. Fonds- oder ETF-wechsel sind kosten- und steuerfrei.
- Steuervorteile bei Vererbung: Keine Abgeltungssteuer für Erben. In bestimmten Fällen ist sogar eine komplett einkommens- und erbschaftssteuerfreie Übertragung möglich.
- Option auf lebenslange (steuerbegünstigte) Rentenzahlung: Erhalten Sie eine lebenslange Rente mit attraktiven Steuervergünstigungen.
- Renditeoptimierung
- Langfristige Renditesteigerung durch kosten-und steuerfreies Rebalancing: Regelmäßige Anpassung des Portfolios "ohne Nebenwirkungen", um Risiken zu minimieren und Erträge zu maximieren.
- Zugang zu institutionellen Fondstranchen: Profitieren Sie von kostengünstigen Fonds, die sonst nur Großanlegern zur Verfügung stehen.
- Keine Abschlusskosten: Hohe Investitionsquote!
- Kostentransparenz: Alle Kosten sind klar und nachvollziehbar.
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Gerne stehe ich Ihnen für ein Beratungsgespräch zur Verfügung, um Ihre individuelle Anlagestrategie zu besprechen und die passende Lösung für Ihre Bedürfnisse zu finden.